À un certain âge, il est important de préparer sa succession pour plusieurs raisons. Premièrement pour protéger vos enfants, optimiser la fiscalité de l’héritage ou encore préserver l’harmonie familiale. Pour le faire, il est important de connaître les options disponibles que vous pouvez utiliser pour mener à bien cette tâche. Dans cet article, on vous dira comment préparer votre succession.
Le testament
La première chose à faire est de rédiger un testament afin d’exprimer votre volonté, c'est la méthode courante. Le testament est un document écrit dans lequel vous mentionnez la répartition de votre patrimoine après votre mort. En lisant cet article, vous pouvez en apprendre davantage sur la préparation d’une succession. En effet, vous pouvez le rédiger sous plusieurs formes, à savoir : la forme écrite à la main qui est communément appelée “testament olographe” ; la forme rédigée par un notaire, on parle dans ce cas d’un “testament authentique” ; la forme rédigée par une tierce personne et remis en retour à un notaire appelé “testament mystique”. Recourir à un testament permet de désigner librement vos héritiers selon les dispositions de la loi concernant les droits de votre partenaire. Cela vaut aussi pour celui de vos enfants. Le plus important est qu’il permet de préciser les modalités de succession. Vous avez la possibilité d’inclure des legs particuliers comme les dispositions concernant vos biens immobiliers ou des donations à des associations. Pendant la rédaction, pour qu’il soit valide, vous devez respecter les règles de fond et de la forme. Il est donc préférable de faire appel à un notaire ou parfois un avocat pour être sûr de la conformité du document.
Anticiper la transmission
Vous pouvez anticiper la transmission du patrimoine grâce à des donations. De votre vivant, c'est la meilleure façon de faire pour éviter les conflits familiaux et autres. Cette méthode consiste à transférer la propriété d’un bien mobilier ou immobilier à une association ou une personne même en étant vivant. La donation présente plusieurs avantages, notamment, elle permet de préparer la succession en répartissant de manière anticipée le patrimoine. Un autre avantage est que vous pouvez aussi bénéficier d’une réduction sur la base taxable. Vous avez le choix entre la donation graduelle, la donation-partage et la donation simple selon le poids de l’héritage. Enfin, elle offre des abattements fiscaux très avantageux, particulièrement pour les donations entre époux ou entre parents et enfants. Vous devez savoir que cette méthode est irrévocable, il est donc important de le consentir devant un notaire pour sa prise en compte. Après votre mort, il est impossible de la contester.
Gérer les conflits
Dans plusieurs foyers, la succession peut parfois être source de tension entre les héritiers pour plusieurs raisons. Par exemple, lorsque l’héritage est inégalement réparti ou lorsque la volonté de défunt n’est pas clairement exprimée dans le testament. Pour éviter tout ceci, rédigez un testament en exprimant de façon claire et précise votre volonté. Consultez un notaire pour assurer la conformité de vos dispositions légales. Enfin, favorisez le dialogue entre les héritiers et encouragez-les à trouver un accord à l’amiable en son temps. Choisissez également un notaire qui va accompagner votre succession et veillez à ce que soit respectée votre dernière volonté.
Voici quelques conseils pour mieux préparer votre succession.